Penningtvättslagen
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, även kallad penningtvättslagen, är det administrativa regelverk som gäller för företag inom vissa sektorer. Förutom banker omfattar lagen även företag och yrkesutövare utanför den finansiella sektorn såsom revisorer, advokater, fastighetsmäklare, spelbolag med flera.
Penningtvättslagen syftar till att förhindra att företag utnyttjas för penningtvätt och terrorismfinansiering. Den svenska lagen grundar sig på EU:s fjärde penningtvättsdirektiv (2015/849/EU), som innebär att alla finansiella företag inom EU är skyldiga att förhindra penningtvätt.
Penningtvätt handlar om att dölja sambandet mellan brott och pengar eller annan egendom. Det kan exempelvis röra sig om pengar från narkotikabrott, skattebrott eller bedrägerier som ”tvättas” för att kunna användas i den legala ekonomin.
Finansiering av terrorism innebär att ekonomiskt stödja terrorism genom att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar eller annan egendom som ska finansiera terrorism.
De företag som omfattas av penningtvättslagen ansvarar för att utan dröjsmål rapportera misstänkt penningtvätt eller terrorismfinansiering i sin verksamhet till Finanspolisen inom Polismyndigheten. Rapporteringen ska ske på det sätt som Finanspolisen anvisar.
För dig som arbetar med penningtvättslagen
Med Juristpaketet kan du utföra effektiva rättsutredningar med hjälp av lagkommentarer och tillgång till över 3,8 miljoner domar och beslut från olika domstolsnivåer, allt stöttat av en omfattande mängd litteratur. Prova Juristpaketet gratis här.
Testa tjänsten gratis och missa inget viktigt inom ditt område.
Vill du fördjupa din förståelse av lagen? Ta del av ett utdrag från vår lagkommentar till penningtvättslagen och utöka din kunskap. Se lagkommentar →
Senast uppdaterad 19 december 2022
Publicerad 19 dec 2022
